Федеральный журнал «Регионы России: национальные приоритеты»
Адвокат Максим Калинов о криптовалюте и уголовных делах о криптовалюте (ст.174, 187, 210 УК РФ) – просто о сложном. Ответственность, советы, как избежать или минимизировать уголовное наказание.
Популярность криптовалют растет с каждым днем. Использование криптовалюты создает широкие возможности для заработка в интернете, связанные с высокими рисками, особенно в России, где за операции с криптовалютой лицо может быть привлечено к уголовной ответственности.
Наш собеседник, известный адвокат по криптовалюте и киберпреступлениям, Максим Калинов, рассказывает, о криптовалюте, правовом регулировании криптовалют в России, криптовалютных преступлениях, об уголовной ответственности за данные преступления и способах защиты.
МАКСИМ АНАТОЛЬЕВИЧ КАЛИНОВ – адвокат по уголовным делам, член Международной ассоциации русскоязычных адвокатов, член Ассоциации юристов России, один из лучших адвокатов Москвы и России, входящий, по мнению многих известных и независимых рейтингов в ТОП-10 адвокатов Москвы и России и ТОП -5 адвокатов по делам о криптовалюте в Москве и России, эксперт федеральных каналов и СМИ, кандидат юридических наук, обладатель диплома MBА.
Добрый день, Максим Анатольевич! В настоящее время очень много информации о криптовалюте и всему, что с этим связано. Много людей вкладывают деньги в крипту, кто-то уже зарабатывает, а некоторые лишь подумывают о возможном заработке на операциях с криптовалютой – как купить криптовалюту или же перевести рубли в криптовалюту и иные вопросы. Расскажите нам, что такое криптовалюта, основные понятия (термины) на криптовалютном рынке?
Да, на самом деле вопрос покупки криптовалюты в настоящее время очень актуален. Уголовные дела, связанные с криптовалютой продолжают возбуждаться, хотя по моему личному мнению уголовные дела по криптовалюте совсем не сложные и вполне возможно хорошим адвокатам в Москве добиться для своих доверителей в суде оправдательного приговора, прекращения уголовного дела или на самый худший случай принять все меры и применить ту тактику защиты, которая позволит суду назначить лицу наказание в виде штрафа. Подобные тактики я применяю. Поэтому если человека привлекли к уголовной ответственности по делу о криптовалюте, отчаиваться точно не стоит, при грамотной тактике защиты грамотным адвокатом по криптовалюте все вышеперечисленное в плане прекращения уголовного дела или иного вполне возможно. Главное – не пользоваться услугами адвокатов, которые вводят в заблуждение своих доверителей и иной раз не принимают того малого объема работ по делу, который должен быть или попросту обманывают доверителя, но это совсем другая объемная тема. Для начала, давайте разберемся, что же такое криптовалюта и основные понятия на криптовалютном рынке.
Криптовалюта — это виртуальные деньги, которые существуют только в интернете и обычно не подкреплены физическими активами. В отличие от традиционных валют, она не имеет бумажного выражения и ее ценность не зависит от государства. Операции с криптовалютой проходят без участия посредников, таких как банки, благодаря технологии блокчейн — цепочке информационных блоков.
По данным СМИ в топ 10 самых популярных криптовалют вошли:
- Биткоин (BТС) — первая криптовалюта.. На данный момент биткоин является лидером крипторынка с долей примерно в 59%.
- Тether (USDT) Стейлблкойн. Чаще всего котировки таких монет привязываются к доллару.
- USD Coin (USDC)- это ближайший конкурент USDT. Данная криптовалюта быстро набрала капитализацию благодаря крупных инвесторов и авторитетных разработчиков.
Вообщем, криптовалюта это цифровой актив и одновременно платежная система, которая использует криптографическую функцию для шифрования записей. В основе криптовалют лежит технология распределенного реестра — блокчейн. Криптовалюта считается альтернативой фиатным (обычным) деньгам, которые выпускаются государством.
Теперь немного подробнее о технологии блокчейн и ее работе.
Блокчейн -цепочка информационных блоков. Чтобы понимать что такое блокчейн, приведу в пример основные понятия:
Адрес – это набор символов, который используется в блокчейне криптовалюты для обозначения конкретного кошелька или смарт-контракта. По адресу можно перевести средства внутри сети монеты. Адреса также могут быть представлены в виде QR-кода.
Блок — список транзакций в сети криптовалюты, которые были обработаны и подтверждены майнерами. Блоки создаются раз в определенный промежуток времени, у большинства криптовалют он разный. Например, в блокчейне биткоина блок генерируется раз в 10 минут. Блок, после формирования, добавляется к ранее найденным блокам, соединенным в цепочку. Так образуется блокчейн.
Таким образом, можно сказать, что блокчейн является неким распределенным реестром, состоящим из цепочки блоков, внутри каждого из которых записаны транзакции. Каждый последующий блок связан с предыдущим. Эта последовательность не может быть нарушена или видоизменена, иначе данные в сети криптовалюты станут недействительны.
Также, нужно понимать, что существуют токены и монеты – это именно платежное средство криптовалюты, основное различие которых в том, что монеты построены на собственный блокчейн, а токены задействуют ранее созданный алгоритм. Таким образом, можно отметить, что токен – это цифровой актив, который имеет отношение к конкретному проекту и выпущен на базе криптовалюты. Например, на основе блокчейн-платформы Ethereum можно создавать токены стандарта ERC20, среди которых известный стейблкоин USDT, о котором я говорил ранее.
Где же хранят криптовалютные деньги ( активы)?
Криптовалютные деньги хранятся на цифровых кошельках.
Цифровые кошельки — это приложение для хранения криптовалюты. Оно позволяет пользователям получать доступ к цифровым активам, переводить их на другие адреса, использовать для оплаты и иных целей. Есть несколько разновидностей кошельков.
– Холодные или аппаратные — кошельки в виде отдельного устройства, похожего на флешку. Они считаются самыми безопасными, так как воспользоваться криптовалютой можно только имея непосредственный доступ к кошельку и зная пароль от него.
– Браузерные-кошельки — кошельки, которые встроены в браузер в виде расширения.
– Десктопные кошельки — специальные приложения, установленные на компьютер.
– Биржевые кошельки — кошельки, которые получают пользователи, открывая счета на биржах для торговли криптовалютой. По мнению многих известных финансистов такой способ хранения средств считается самым небезопасным.
Для получения доступа к кошельку требуется специальный ключ, как в банковской ячейке, только электронный. Ключ —это набор символов, который нужен для получения доступа к кошельку с криптовалютой. Есть два вида ключей. Публичный — он же адрес — позволяет просматривать содержимое кошелька любому желающему и приватный — этот ключ необходим для расходования средств с кошелька.
Есть еще несколько терминов при работе с криптовалютой:
Пендинг — это транзакция, которая уже поступила в блокчейн, но еще не попала в блок и ожидает обработки майнерами.
Майнинг – это добыча криптовалюты, а именно, процесс нахождения блока в блокчейне монеты.
Майнеры — люди и их устройства для майнинга, которые за нахождение блока получают вознаграждение в криптовалюте, то есть добывают ее
. Майнинг-пул — объединение майнеров, которые коллективно добывают криптовалюту. Множество устройств объединяются для нахождения блока, вознаграждение делится между всеми участниками процесса.
Майнинг-ферма — несколько устройств, объединенных для добычи криптовалюты. В отличие от майнинг-пулов, ферма, как правило, принадлежит одному человеку.
В связи с тем, что криптовалюта является платежной системой, ее добычей занимаются специально обученные люди, кроме того, как и на фондовой бирже здесь также есть «быки» и «медведи». Достаточно вспомнить основы экономики, и понять, что это участники рынка, которые ожидают повешения цены актива и покупают его или держат с целью зафиксировать прибыль в будущем. Когда «бык» продает криптовалюту, он может перейти на сторону медведей, которые играют на понижение курса.
Для того, чтобы получать прибыль в криптовалюте, необходимо следить за волатильностью — степень колебаний цены криптовалюты за определенный промежуток времени. Чем этот показатель больше, тем сильнее дорожала и дешевела монета, например, в течение месяца. Активы с большей волатильностью несут больше рисков, но в то же время дают больше возможностей заработать на сильных колебаниях курса.
Конечно, говоря о волатильности, нельзя не учитывать «китов».
«Кит» —это крупный игрок с большим объем средств. У него может быть достаточно капитала, чтобы манипулировать ценой актива.
На волатильность криптовалюты также влияет и халвинг.
Халвинг —это механизм, который снижает награду за майнинг криптовалюты. Например, в сети биткоина халвинг происходит примерно раз в четыре года. Последний раз это случилось в мае 2020 года, после чего вознаграждение за нахождение одного блока уменьшилось с 12,5 до 6,25 BTC.
Кроме майнинга, существуют и другие способы получения криптовалюты:
• Стейкинг: владельцы коинов отправляют их на обслуживание блокчейна и получают вознаграждение.
• Покупка: через обменники, где за обмен нужно заплатить комиссию.
• P2P-обменники: позволяют передавать деньги напрямую от человека к человеку без посредников, требуя верификации личности.
• Криптотрейдинг: основан на принципе «купить дешевле и продать дороже».
2. Насколько безопасно использовать криптовалюту? Какие есть проблемы и риски криптовалют?
Есть плюсы и минусы использования криптовалюты:
Плюсами однозначно являются быстрые и недорогие транзакции и глобальный доступ: криптовалюты могут быть использованы в любой точке мира.
Недостатками криптовалюты является не только высокая волатильность и риски потери своих вложенных средств, отсутствие гарантий и страховок, отсутствие четкого законодательного регулирования. Кроме того, нельзя исключить и человечески фактор в виде риска полной потери доступа к активам в случае утери пароля к кошельку.
Криптовалюты обеспечивают безопасность операций благодаря уникальным адресам для каждой транзакции, прозрачности операций и проверке подлинности адресов ключами шифрования.
Однако, на мой взгляд, наиболее большим риском является отсутствие государственного регулирования, вероятность привлечения к уголовной ответственности. Особенно уязвимой остается зона P2P операций.
Это и киберпреступления, включающие кибератаки, отсутсвие законодательной базы и юридические риски, мошенники в сфере крипторынка и многое другое.
Криптовалюта пока находится в «серой зоне». Она не запрещена — можно заниматься майнингом, покупать криптовалюту на биржах или в обменниках, но расплатиться ею за товар или услугу не получится.
В настоящее время, среди мошенников наиболее популярны схемы, которые затрагивают как новичков так и профессиональных трейдеров.
Денежные средства поступают на счет продавца криптовалюты непосредственно от потерпевшего или с карты «дропа» — лица, которое предоставляет свою банковскую карту за определенный процент. Затем продавец отправляет криптовалюту на адрес криптокошелька мошенника.
Одним из участников такой схемы недавно стал гражданин России, который занимался p2p-торговлей на централизованной криптобирже. Его девушке перевели денежные средства, которые похитили мошенники. Эти средства поступили на карту «дропа» и потом мошенники получили криптовалюту на свой кошелек от продавца. Правоохранительные органы считают, что они действовали в «преступном сговоре». В результате продавец был привлечен к уголовной ответственности.
Адвокат Максим Калинов о криптовалюте и уголовных делах о криптовалюте (ст.174, 187, 210 УК РФ) – просто о сложном. Ответственность, советы, как избежать или минимизировать уголовное наказание.
Популярность криптовалют растет с каждым днем. Использование криптовалюты создает широкие возможности для заработка в интернете, связанные с высокими рисками, особенно в России, где за операции с криптовалютой лицо может быть привлечено к уголовной ответственности.
Наш собеседник, известный адвокат по криптовалюте и киберпреступлениям, Максим Калинов, рассказывает, о криптовалюте, правовом регулировании криптовалют в России, криптовалютных преступлениях, об уголовной ответственности за данные преступления и способах защиты.
МАКСИМ АНАТОЛЬЕВИЧ КАЛИНОВ – адвокат по уголовным делам, член Международной ассоциации русскоязычных адвокатов, член Ассоциации юристов России, один из лучших адвокатов Москвы и России, входящий, по мнению многих известных и независимых рейтингов в ТОП-10 адвокатов Москвы и России и ТОП -5 адвокатов по делам о криптовалюте в Москве и России, эксперт федеральных каналов и СМИ, кандидат юридических наук, обладатель диплома MBА.
3. Как на сегодняшний момент происходит регулирование криптовалюты на законодательном уровне в РФ и какие, на Ваш взгляд, ближайшие перспективы правового регулирования криптовалют в России?
Законодательство РФ по криптовалюте все еще формируется. На данный момент, принимать цифровую валюту как средство платежа запрещено, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Единственное правило — уплата подоходного налога с разницы между доходом от продажи крипты и расходом на ее приобретение. В настоящее время, от многих депутатов уже исходит инициатива о законодательном закреплении криптовалюты. Данную инициативу полностью поддерживаю, считаю, что это вопрос времени.
Криптовалюта в России запрещена для оплаты товаров и услуг. По закону ее можно использовать только для инвестирования. Учитывая активное обсуждение законодательного регулирования криптовалют в России, можно предположить следующие перспективы, скорее всего, в ближайшие годы рынок криптовалют в России будет узаконен и перейдет в более цивилизованное русло. На самом деле, на мой взгляд, это позитивный сценарий как для государства, так и для самих участников рынка.
4. Вы работали по разным громким и резонансным делам в России: дело Елены Логуновой, Тюменское дело, дело Михаила Губина, и многих других, в том числе по уголовным делам о криптовалюте, что бы Вы могли посоветовать людям, столкнувшихся с уголовной ответственностью по уголовным делам за криптовалюту.
В моей практике было несколько громких дел, связанных с криптовалютой. Одно из них –самое громкое и резонансное в масштабах России.
Главное, что посоветую это не переживать, именно не переживать и выполнить следующие действия:
- Найти грамотного, проверенного адвоката в Москве, лучше через знакомых, разработать хорошую тактику защиты.
- На мой взгляд грамотного и хорошего адвоката от иного можно отличить достаточно просто: у адвоката в общении с вами, в тактике защиты и предстоящих действиях и примерных ожидаемых результатах должна быть конкретика, а не «вода». Именно конкретика, конкретика во всем. Вот оно главное и простое отличие.
- Всеми законными силами добиться, в случае избрания меры пресечения, такой, которая не связана с лишением свободы. Это очень важно.
- Вести аудиозапись следственных действий, фиксировать все действия.
- Не забывать, что практически любые показания, как обвиняемого, свидетелей, как и заключения различных экспертиз, можно признать в суде в качестве недопустимых или недостоверных доказательств, в своей практике часто это использую.
- Заявить ходатайство следователю о производстве всех следственных действий с участием подзащитного с использованием видеозаписи, это очень важно, так как в дальнейшем по видеозаписи и возможно в пользу защиты могут сделать свои заключения соответствующие специалисты, например, психолог, профайлер и иные.
- Помнить, что в соответствии со статьей 159 УПК РФ, следователь обязан удовлетворить ходатайства защиты о проведении экспертиз и допросе свидетелей имеющих значение для уголовного дела.
- Провести исследование на полиграфе (независимое), в рамках материала проверки принимается следователями и может также быть принято во внимание судом.
- Обращать внимание на то, что в соответствии со ст.189-190 УПК РФ следователь обязан дословно или приближенно к тексту записывать показания подозреваемого обвиняемого и все вопросы задаваемые ему включать в протокол, как правило, большинство следователей не выполняют этого условия, что в дальнейшем дает хорошую возможность признать в суде какие –либо допросы в качестве недопустимых доказательств (то есть не имеющих никакой юридической силы).
- Помнить, что основная работа, на мой взгляд, по некоторым делам, начинается именно в суде, когда у следователя уже не остается рычагов давления на подзащитного, тем не менее, работа адвоката на следствии тоже ведется, только в некоторых случаях, для достижения результата, данная работа внешне не такая заметная.
- Заявить ходатайство в суде об участии специалиста по криптовалюте в судебных заседаниях, для того, чтобы специалисту по ходу процесса все участники смогли задавать вопросы и получать на них разъяснения.
- Провести независимые исследования, по сути назначенной следствием экспертиз.
- Иногда, можно и на следствии писать жалобы в многочисленные инстанции, привлекать СМИ, в своей практике использую, в зависимости от случая.
- Обеспечить явку в суд свидетелей защиты, лучше тех, которые не известны следователю, предварительно адвокату опросив данных свидетелей лучше с использованием видеозаписи.
- В определенных случаях, можно заявить в суде ходатайство об изменении категории преступления, например с «тяжкого» на «средней тяжести», если подобное ходатайство удовлетворяется, то этим можно уйти на условное наказание или штраф.
- В некоторых случаях, при необходимости, можно законными путями затянуть следствие по делу не на один год.
Вообщем, действий по делам о криптовалюте хорошему адвокату по криптовалюте можно выполнить очень много, но многие почему-то этого не выполняют. В любом случае при хорошем адвокате, тактике защите, гамотно произведенным действиям адвоката вполне возможно добитьсяпо уголовным делам о криптовалюте оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, наказанич в виде штрафа или условного срока, все это реально, поэтому не нужно пугаться и переживать.
Следует отметить, что на данный момент, за криптовалютные преступления людей, как правило, привлекают к уголовной ответственности по нескольким статьям Уголовного кодекса РФ. Например, по части 2 статьи 187 УК РФ за неправомерный оборот средств платежей, что влечет до 7 лет лишения свободы. Срок давности по данной статье 10 лет, однако, нужно помнить, что срок давности приостанавливается в связи с розыском обвиняемого и в иных случаях.
Иногда пытаются привлечь по статье 174 УК РФ за легализацию денежных средств, полученных преступным путем. Наказания по статье разные, в зависимости от обстоятельств, максимальное до 7 лет лишения свободы.
Иногда вменяют часть 2 статьи 210 УК РФ, то есть участие в преступном сообществе. Наказание до 10 лет лишения свободы.
Важно не забывать, что от некоторых показаний иногда можно отказаться в суде, пояснив, что следователем, например, было оказано давление под угрозой избрания меры пресечения в виде помещения в СИЗО. Данный факт могут подтвердить свидетели, автороведческое исследование, которое возможно тоже подтвердит, что текст допроса составлен не подозреваемым (обвиняемым), и другие моменты, которые используют в своей тактике защиты лучшие адвокаты по криптовалюте.
Если адвокату по криптовалюте в России и Москве работать грамотно, то именно в суде, а не на следствии, когда следователь уже не будет вправе что-то сделать и применить давление, по моему личному мнению, можно запросто добиться оправдательного приговора для своих доверителей по делам о криптовалюте в Москве и России, прекращения уголовного дела или хорошего результата для доверителя в любом случае. Кроме того, не стоит забывать, что можно добиться возбуждения уголовного дела в отношении следователя, который, например, оказывал давление на обвиняемого и нарушал закон по ст. 286 УК РФ (злоупотребление должностными полномочиями). На мой взгляд, это вполне реально. Поэтому, кто привлечен к уголовной ответственности по делам о криптовалюте, на мой взгляд, с хорошим адвокатом сильно переживать не стоит.
5. Какие советы Вы могли бы дать при покупке криптовалюты, чтобы не столкнуться с мошенниками?
На мой взгляд, чтобы защититься от мошенников, рекомендую не проводить сделки в мессенджерах или на сторонних сайтах, а использовать инфраструктуру биржи или p2p-сервиса.
Однозначно, совершать сделки с аккаунтами, которые уже зарекомендовали себя на бирже, то есть имеют высокий рейтинг и большое количество сделок.
Если же Вы все таки привлекаетесь по уголовному делу за криптовалюту, обязательно сохраните всю информацию, которая может объяснить суть той или иной сделки с участием криптовалютных бирж, например переписку с контрагентом. Ну и конечно же минимальный порядок действий, который необходимо сделать:
ww.advocatekalinov.ru
+7-916-555-74-70
г. Москва, ул. Космодамианская набережная, д. 4/22 к.А